Inversores de Dubái en vilo: Subasta crucial

Colapso del Grupo Heera: ¿Recuperarán el Dinero los Inversores de Dubái Tras la Subasta en India?

Cientos de inversores residentes en los Emiratos Árabes Unidos observan con anticipación y esperanza discreta la subasta en línea programada en India para el 26 de diciembre, donde 40 propiedades vinculadas al fallido Grupo Heera saldrán a la venta. Las propiedades fueron confiscadas bajo la ley india de lavado de dinero, y la venta será realizada por la plataforma de subastas oficial MSTC. Este evento podría finalmente marcar un progreso para aquellos que perdieron su dinero en los esquemas de inversión "halal" llenos de escándalos después de años de incertidumbre legal.

"Bajo interés" disfrazado, reclutamiento agresivo

Los antiguos planes de inversión del Grupo Heera, que incluían Heera Gold, Heera Textiles y Heera Foodex, apuntaban específicamente a la comunidad musulmana con esquemas que supuestamente eran libres de intereses, ofreciendo una atractiva oportunidad para aquellos que buscan inversiones halal. La empresa se publicitó agresivamente en los países del Golfo, con oficinas en Dubái, Sharjah y Ras Al Khaimah, prometiendo rendimientos del 65-80% anual.

Muchos, principalmente inversores pequeños con base en Dubái, invirtieron todos sus ahorros de vida en el programa. Algunos solicitaron préstamos, mientras que otros movilizaron herencias familiares, confiando en los retornos mensuales constantes y la estructura aparentemente oficial. Sin embargo, el sistema colapsó abruptamente en 2018 cuando los pagos cesaron, las oficinas cerraron y la fundadora de la empresa, Nowhera Shaikh, fue arrestada.

Acciones de las autoridades indias: 40 propiedades a subasta

Tras el colapso del Grupo Heera, varias agencias investigadoras indias, incluida la Dirección de Ejecución (ED), iniciaron investigaciones. A lo largo de los años, numerosos activos fueron congelados, y 40 de estos ahora están listados para subasta. Estos incluyen propiedades comerciales, espacios de oficina, apartamentos, tiendas, terrenos vacíos y parcelas agrícolas dispersas en Hyderabad, Mumbai, Bengaluru y el estado de Telangana.

Según el ED, aproximadamente AED 78 millones (alrededor de INR 1,900 millones) en activos se están poniendo a la venta, de los cuales las víctimas serían compensadas. Sin embargo, organizaciones que representan a las víctimas sugieren que la pérdida real de los inversores supera los AED 1,000 millones, potencialmente más de INR 25,000 millones, afectando a más de 175,000 inversores, en su mayoría de los EAU y otros países del Consejo de Cooperación del Golfo (GCC).

Choque entre esperanza y realidad

Aunque la noticia de la subasta ha traído alivio a muchos que han estado en la oscuridad durante años, la verdadera pregunta sigue siendo: ¿Qué tan efectivo será el proceso? El proceso de compensación enfrenta numerosos obstáculos. Muchos inversores extranjeros ni siquiera han presentado reclamaciones oficiales, en parte debido a la falta de información y a la complejidad de los trámites involucrados. A pesar del llamado oficial, solo se han presentado unas 7,000 reclamaciones, una mera fracción de las cifras reales.

Asociaciones que representan a los inversores, incluidas la dirección de la Asociación de Víctimas del Grupo Heera de toda la India, han advertido que aquellos que no presenten pruebas de sus inversiones a tiempo podrían perder la compensación. Instaron a los afectados a enviar prontamente sus documentos a la Oficina de Investigación de Fraudes Graves de India (SFIO).

El lado humano de la pérdida

No se trata solo de dinero. Para innumerables familias de Dubái, la caída del Grupo Heera ha sido una tragedia personal. Algunos han quedado atrapados en deudas, otros se vieron obligados a interrumpir la educación de sus hijos. Algunos tuvieron que dejar los EAU, mientras que otros aún están trabajando para pagar préstamos mientras intentan volver a sus vidas cotidianas.

Las propiedades se subastarán en un estado de "tal como está, donde está", lo que significa que los compradores necesitan realizar su propia diligencia debida, evaluación de riesgos y otras verificaciones necesarias. Este enfoque reduce la responsabilidad del estado indio pero aumenta las obligaciones de diligencia debida de los compradores.

¿Qué sigue?

El caso del Grupo Heera se ha convertido en un cuento de advertencia para los inversores en los EAU, especialmente aquellos que consideran ofertas "demasiado buenas para ser verdad". La subasta actual puede ser solo el primer paso en un largo proceso de reembolso, cuyo éxito aún es incierto. Para que las partes afectadas reclamen al menos parte de sus fondos, deben presentar reclamaciones precisas y documentadas, cooperar con las autoridades y evitar fraudes adicionales.

Ahora, los inversores en los EAU esperan que los tribunales indios, las autoridades y los mecanismos de subasta finalmente entreguen la justicia que han estado buscando durante años. Incluso si la suma total nunca se recupera, un reembolso parcial podría aliviar las pérdidas y restaurar la confianza en un sistema en el que muchos han perdido la fe por un tiempo.

(El artículo está basado en una declaración de la Dirección de Ejecución (ED).)